Morel & Associés accompagne ses clients dans leurs projets sur le long terme, dans le respect de leurs objectifs et de leurs valeurs.
Cabinet de conseil et de stratégie en organisation patrimoniale, Morel & Associés accompagne les familles, les chefs d'entreprise, les cadres dirigeants et les professions libérales dans la structuration et la gestion de leur patrimoine, en France comme à l'étranger.
Salarié, dirigeant, profession libérale, agent du secteur public ou retraité : nous vous apportons un conseil personnalisé sur l'ensemble de vos questions financières, fiscales et juridiques.
Nos conseillers se forment tout au long de l'année. Leur rôle : mettre votre patrimoine en adéquation avec vos choix de vie, sans jugement de valeur.
« Nous voyons la gestion de patrimoine comme un métier entièrement humain. »
Pour vous apporter un conseil sur mesure, nous commençons toujours par un audit patrimonial approfondi : vos motivations, votre manière de vivre, vos envies. Une étude du présent pour établir une stratégie future.
Un premier rendez-vous, au cabinet ou en visioconférence, pour comprendre votre situation, vos priorités et votre rapport au risque. Nous vous remettons à cette occasion notre document d'entrée en relation.
Un bilan patrimonial complet : revenus, fiscalité, actifs, passifs, protection, retraite et transmission. Votre profil d'investisseur est établi à l'aide d'un questionnaire dédié.
Une lettre de mission précise notre intervention. Nos préconisations vous sont remises par écrit, argumentées et adaptées à vos objectifs et à votre profil.
La mise en œuvre avec nos partenaires, puis un suivi régulier : votre situation évolue, la réglementation aussi.
Le respect de nos engagements, la qualité du service et des compétences.
Comprendre vos priorités avant de proposer quoi que ce soit.
Trois bureaux, des rendez-vous partout en France et en visioconférence.
Des solutions personnalisées, adaptées à chaque projet.
Des prestations haut de gamme et la maîtrise de nos domaines de compétence.
Des professionnels sélectionnés, qui connaissent leur région et leur cœur de métier. Vous gardez un seul interlocuteur : nous coordonnons leur intervention.
Donation, succession, contrat de mariage : des actes sécurisés, au bon moment.
Dès qu'un acte authentique est nécessaire (donation, contrat de mariage, succession, acquisition), nous préparons en amont l'analyse patrimoniale et les simulations, puis travaillons avec votre notaire, ou l'un de nos notaires partenaires, pour que l'acte traduise fidèlement la stratégie retenue. Vous restez libre de choisir votre notaire.
Structuration de société, rémunération du dirigeant, fiscalité professionnelle.
Votre expert-comptable connaît vos chiffres, nous apportons la vision patrimoniale. Ensemble, nous examinons le choix de la structure, l'arbitrage entre salaire et dividendes, l'épargne salariale ou la préparation d'une cession, pour que les décisions de l'entreprise servent aussi vos objectifs personnels.
Recherche, acquisition et gestion de biens, dans le neuf comme dans l'ancien.
Agents, promoteurs, gestionnaires : nous les retenons pour la qualité de leurs biens et leur sérieux. Avant toute décision, nous vérifions avec vous l'emplacement, le prix, la fiscalité et le financement du projet, puis restons à vos côtés jusqu'à la signature et dans la gestion du bien.
Fonds, SCPI, private equity : des gérants sélectionnés avec exigence.
Nous sélectionnons les sociétés de gestion et leurs fonds selon des critères précis : solidité, transparence, historique, niveau de frais. Nous suivons leurs résultats dans la durée, réexaminons régulièrement notre sélection et vous proposons des ajustements lorsque votre situation ou les marchés l'exigent.
Assurance vie, prévoyance, assurance emprunteur : des garanties adaptées à votre situation.
Courtier en assurance, nous travaillons avec plusieurs compagnies et comparons leurs contrats : garanties, frais, options. Nous vous aidons à rédiger vos clauses bénéficiaires, vérifions vos garanties au fil des années et vous accompagnons dans vos démarches auprès de l'assureur.
Financement de vos projets, crédit et gestion de vos comptes.
Un financement ou la gestion de vos liquidités doivent s'articuler avec votre stratégie patrimoniale. Nous échangeons avec votre banque ou une banque privée partenaire pour que les solutions retenues (durée, garanties, type de crédit) restent cohérentes avec l'ensemble de votre patrimoine. Le crédit est accordé directement par l'établissement.
Nos outils sont partagés au sein du cabinet pour assurer un suivi cohérent de votre dossier, dans le respect du secret professionnel. Ils nous permettent aussi de vous accompagner où que vous soyez.
Le conseil en gestion de patrimoine demande de la rigueur, et il est réglementé. Morel & Associés est immatriculé à l'ORIAS sous le n° 23002695 pour les activités suivantes :
Le cabinet respecte le code de bonne conduite de la CNCGP et dispose d'une assurance responsabilité civile professionnelle et d'une garantie financière couvrant ses activités.
Au cabinet, chez vous ou en visioconférence.