Construire, protéger et transmettre votre patrimoine.
Nous accompagnons les familles, les chefs d'entreprise et les professions libérales dans la structuration, la protection et la transmission de leur patrimoine.
Une approche globale et personnelle de votre patrimoine.
Préparer les études des enfants, protéger sa famille, anticiper sa retraite, organiser une succession ou alléger sa fiscalité : à chaque étape de la vie, les questions patrimoniales se posent différemment.
Cabinet à caractère familial, Morel & Associés prend le temps de comprendre votre situation, vos projets et vos valeurs, pour bâtir avec vous une stratégie cohérente, puis l'ajuster au fil des années.
En savoir plus sur le cabinetLe besoin avant le produit
Nous partons de vos objectifs et de votre situation, jamais d'une solution à placer.
Une vision d'ensemble
Fiscalité, droit de la famille, placements, immobilier : votre patrimoine est étudié comme un tout.
Un suivi dans la durée
Votre situation évolue, la réglementation aussi. Nous revenons vers vous pour ajuster la stratégie.
« Le conseiller en gestion de patrimoine est à vos finances ce que le médecin généraliste est à votre santé. »
Chaque situation appelle une réponse sur mesure.
Votre famille, vos projets
- Régime matrimonial et organisation du couple
- Protection de la famille
- Études supérieures des enfants
- Préparation de la retraite
- Transmission du patrimoine
Votre activité, votre avenir
- Protection du dirigeant et de l'activité
- Rémunération et fiscalité
- Épargne salariale et retraite du dirigeant
- Cession et transmission d'entreprise
Une étude du présent pour construire l'avenir.
Écouter
Un premier rendez-vous, au cabinet ou en visioconférence, pour comprendre votre situation, vos priorités et votre rapport au risque.
Analyser
Un bilan patrimonial complet : revenus, fiscalité, actifs, passifs, protection, retraite et transmission.
Recommander
Une étude écrite et des préconisations argumentées, adaptées à vos objectifs et à votre profil.
Accompagner
La mise en œuvre avec nos partenaires, puis un suivi régulier pour faire évoluer la stratégie.
Des solutions choisies pour vous.
Conseil en investissements financiers
Valoriser votre épargne dans le respect de votre horizon et de votre tolérance au risque.
Immobilier
Acquérir un bien, ou s'exposer indirectement à l'immobilier par des parts de SCPI, avec une analyse rigoureuse de chaque projet.
Protection
Protéger votre famille, votre activité et vos emprunts face aux aléas de la vie.
Tout investissement présente un risque de perte partielle ou totale en capital. Pour connaître dans le détail chaque solution et les risques associés, merci de contacter votre conseiller.
Trois bureaux, et partout en France en visioconférence.
64500 Saint-Jean-de-Luz
33000 Bordeaux
75116 Paris
05 57 22 88 06 · contact@moreletassocies.com
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Parlons de votre projet.
Un premier échange pour faire le point sur votre situation et vos objectifs, sans engagement.