Nos solutions

Des solutions choisies pour vous.

Une solution n'a de sens qu'au service d'un objectif, de votre horizon et de votre tolérance au risque.

Conseil en investissements financiers

Faire fructifier votre épargne.

Nous vous recommandons une allocation adaptée à votre profil, mise en œuvre avec des assureurs et des sociétés de gestion partenaires, puis suivie dans le temps.

8ansde détention d'une assurance vie pour bénéficier de l'abattement annuel sur les gains

4 600€d'abattement annuel (9 200 € pour un couple) sur les gains rachetés après 8 ans

5ansde détention d'un PEA pour une fiscalité allégée sur les gains

150 000€de versements maximum sur un PEA

Règles fiscales en vigueur en 2026, applicables sous conditions.

Enveloppe

Assurance vie et capitalisation

Valoriser une épargne, préparer la retraite, transmettre un capital dans un cadre fiscal spécifique.

Choix de l'assureur et des supports (fonds en euros, unités de compte), rédaction de la clause bénéficiaire, fiscalité des rachats : des contrats plus techniques qu'il n'y paraît. Le contrat de capitalisation peut être détenu par une société ou transmis par donation.

Les unités de compte ne garantissent pas le capital : leur valeur évolue à la hausse comme à la baisse.

Retraite

Plan d'épargne retraite

Une épargne disponible à la retraite, dont les versements peuvent être déduits du revenu imposable.

La déduction s'applique sous conditions et dans la limite d'un plafond ; son intérêt dépend de votre taux marginal d'imposition, aujourd'hui et à la retraite. Depuis 2026, les versements effectués après 70 ans ne sont plus déductibles.

L'épargne est bloquée jusqu'à la retraite, sauf cas de déblocage anticipé prévus par la loi, dont l'achat de la résidence principale.

Bourse

PEA et compte-titres

Investir en actions, avec une fiscalité allégée après cinq ans pour le PEA.

Le PEA est réservé aux actions d'entreprises européennes. Le compte-titres, sans plafond ni restriction géographique, complète l'allocation.

Non coté

Capital-investissement

Investir dans des entreprises non cotées pour diversifier son patrimoine sur le long terme.

Blocage souvent de 8 à 10 ans, risque de perte en capital élevé.

Le private equity s'investit au travers de fonds ou de sociétés dédiées. Il s'adresse à des investisseurs qui acceptent une durée de blocage longue et un risque élevé.

Tout investissement présente un risque de perte partielle ou totale en capital. Pour connaître dans le détail chaque solution et les risques associés, merci de contacter votre conseiller.

Immobilier

Investir dans la pierre.

En direct ou par des parts de sociétés, chaque projet est étudié avec soin : emplacement, prix, loyer réaliste, fiscalité et mode de détention.

8 à 10ansdurée de placement généralement recommandée pour une SCPI

9ansd'engagement de location pour le nouveau statut du bailleur privé

3,5%d'amortissement annuel dans le neuf, en loyer intermédiaire (statut du bailleur privé)

23 000€de recettes annuelles : seuil du statut de loueur meublé professionnel

Règles en vigueur en 2026, applicables sous conditions.

En direct

Résidence principale et locatif

Acquérir un bien, en profitant de l'effet de levier du crédit.

Nous travaillons avec des partenaires sélectionnés pour vous proposer des biens neufs ou anciens adaptés à votre situation, et nous vous accompagnons dans l'achat de votre résidence principale.

Pierre-papier

SCPI

S'exposer indirectement à l'immobilier, sans en assurer la gestion.

Revenus non garantis, capital non garanti, revente non garantie.

Les SCPI dites « de rendement » détiennent un patrimoine composé d'immeubles à usage commercial (bureaux, entrepôts, boutiques, résidences hôtelières ou seniors, etc.) et, selon les cas, de logements ou d'établissements de santé. Elles ont pour principal objectif la distribution de revenus réguliers, qui ne sont pas garantis.

Les parts peuvent être acquises en direct, à crédit, en démembrement ou par une société (SCI à l'IS, holding) : nous étudions avec vous le mode de détention le plus adapté.

Tout investissement présente un risque de perte partielle ou totale en capital. Pour connaître dans le détail les risques associés aux SCPI, merci de contacter votre conseiller.

Meublé

Location meublée (LMNP)

Amortir le bien et le mobilier pour réduire l'imposition des loyers.

Un outil souvent utilisé pour préparer la retraite. Les règles ont évolué récemment, notamment pour le calcul de la plus-value à la revente : chaque projet mérite une étude personnalisée.

Patrimoine ancien

Malraux et monuments historiques

Restaurer un immeuble ancien protégé, en contrepartie d'avantages fiscaux.

Risque de requalification fiscale, pouvant entraîner une perte supérieure à l'investissement.

Ces dispositifs imposent des engagements de travaux, de location et de conservation, et évoluent avec chaque loi de finances. Nous ne les envisageons qu'au service d'un objectif patrimonial global.

Tout investissement défiscalisant présente un risque de requalification fiscale, c'est-à-dire la reprise de la réduction d'impôt par l'administration fiscale. La requalification fiscale peut entraîner une perte supérieure à l'investissement réalisé. Pour connaître dans le détail les risques associés à ce type de solution, merci de contacter votre conseiller.

Tout investissement présente un risque de perte partielle ou totale en capital. Pour connaître dans le détail chaque solution et les risques associés, merci de contacter votre conseiller.

Protection

Protéger ce qui compte.

En qualité de courtier en assurance, nous comparons les garanties de plusieurs assureurs pour protéger votre famille, votre activité et vos emprunts.

0€de frais pour changer d'assurance emprunteur, à tout moment

2022loi Lemoine : la résiliation de l'assurance emprunteur est libre

200 000€assurés par personne : en dessous, plus de questionnaire de santé (prêt remboursé avant 60 ans)

75%de la valeur des parts de groupement forestier exonérée de droits de transmission

Règles en vigueur en 2026, applicables sous conditions.

Crédit

Assurance emprunteur

Une part importante du coût d'un crédit immobilier, que vous pouvez renégocier à tout moment.

Le nouveau contrat doit offrir des garanties au moins équivalentes à celles exigées par la banque. Nous comparons les offres et nous nous chargeons des démarches auprès de votre banque.

Prévoyance

Famille et dirigeant

Capital décès, rente éducation, indemnités journalières, invalidité.

Nous vérifions vos couvertures existantes et vous recommandons, si nécessaire, des garanties adaptées à votre situation familiale et professionnelle.

Forêts

S'exposer indirectement au marché du bois et de la forêt via un Groupement Forestier d'Investissement (GFI)

Parts peu liquides, placement de très long terme, risque de perte en capital.

Un GFI est un fonds qui acquiert et gère des massifs forestiers. L'investisseur ne détient pas directement de forêt : il s'expose indirectement au marché du bois et du foncier forestier, dont l'évolution dépend notamment des prix du bois, des aléas climatiques et sanitaires et de la qualité de la gestion.

Selon le véhicule, la souscription peut ouvrir droit, sous conditions, à des avantages fiscaux en matière d'impôt sur le revenu, d'IFI et de transmission.

Tout investissement présente un risque de perte partielle ou totale en capital. Pour connaître dans le détail les risques associés à cette solution, merci de contacter votre conseiller.

Accompagnement

Le conseil, avant tout produit.

L'étude patrimoniale

Un diagnostic complet de votre situation et une stratégie écrite, réalisés sur honoraires selon une lettre de mission.

La structuration

Détention en direct, en démembrement ou par une société (SCI, holding) : nous étudions avec vos conseils le mode le plus adapté.

III

La déclaration de revenus

Une assistance chaque printemps pour déclarer vos revenus, notamment fonciers et financiers.

Premier rendez-vous

Quelle solution pour vous ?

La réponse commence par un bilan de votre situation.

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Les informations présentées sur cette page sont générales et ne constituent pas une recommandation personnalisée. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les avantages fiscaux dépendent de la situation personnelle de chacun et de la réglementation en vigueur, susceptible d'évoluer.