01
公証人
贈与、相続、夫婦財産契約。確実な証書を、適切なタイミングで。
公証人
贈与、夫婦財産契約、相続、不動産取得など公正証書が必要な場面では、事前に資産分析とシミュレーションを行い、お客様の公証人または提携公証人と連携して、選んだ戦略が証書に正確に反映されるようにします。公証人はお客様が自由にお選びいただけます。
家族経営の事務所として、末永いお付き合いを。
Morel & Associés は、お客様の目標と価値観を尊重しながら、長期にわたって計画の実現をサポートします。
総合的で、一人ひとりに寄り添うアプローチ。
資産の組成と戦略を専門とするコンサルティング事務所として、Morel & Associés はご家族、経営者、役員、自由業の皆さまの資産の構築と管理を、フランス国内はもちろん海外でもサポートしています。
会社員、経営者、自由業、公務員、年金生活者の方まで、金融・税務・法務に関するあらゆるご質問に、個別のアドバイスでお応えします。
対応分野
- 資産の形成と価値の向上
- お子さまの高等教育資金
- ご家族の保障
- 老後への備え
- 税務の最適化
- 相続の準備と資産の承継
アドバイザーは年間を通じて研鑽を積んでいます。その役割は、価値判断をすることなく、お客様の資産を人生の選択に沿ったものにすることです。
「資産管理は、どこまでも人間的な仕事だと考えています。」
お客様の計画は、人生の計画です。
オーダーメイドのアドバイスのために、私たちは必ず詳細な資産診断から始めます。お客様の動機、暮らし方、望み。現在を見つめ、未来の戦略を描きます。
I
お話を伺う
事務所またはビデオ通話での初回面談で、お客様の状況、優先事項、リスクへの考え方を伺います。この際、取引開始時の説明書面をお渡しします。
II
分析する
収入、税務、資産、負債、保障、老後、承継まで、資産全体を診断します。投資家としてのプロフィールは専用の質問票で確認します。
III
ご提案する
業務委任契約書で業務内容を明確にします。提案は、目標とプロフィールに合わせて根拠を示し、書面でお渡しします。
IV
伴走する
パートナーとともに実行し、その後も定期的にフォローします。状況も制度も変わるからです。
信頼
約束を守ること、質の高いサービスと専門性。
傾聴
何かをご提案する前に、まずお客様の優先事項を理解すること。
身近さ
3つの拠点に加え、フランス全土およびビデオ通話での面談。
柔軟性
一つひとつの計画に合わせた、個別のソリューション。
高い水準
上質なサービスと、専門分野における確かな知見。
価値観を共有するパートナー。
地域と専門分野を熟知した、厳選された専門家たち。お客様の窓口はひとつ。各専門家との連携は私たちが調整します。
02
会計士
会社の組織設計、経営者報酬、事業の税務。
会計士
会計士はお客様の数字を把握し、私たちは資産全体の視点を加えます。法人形態の選択、役員報酬と配当の配分、従業員貯蓄制度、事業売却の準備などを共に検討し、会社の意思決定がお客様個人の目標にも資するようにします。
03
不動産の専門家
新築・中古を問わず、物件の探索、取得、管理。
不動産の専門家
不動産仲介業者、デベロッパー、管理会社は、物件の質と信頼性を基準に選んでいます。決定の前に、立地、価格、税務、資金計画をお客様と一緒に確認し、契約締結から物件の管理までお手伝いします。
04
資産運用会社
ファンド、SCPI、プライベート・エクイティ。厳しい基準で選んだ運用者。
資産運用会社
資産運用会社とそのファンドは、財務の健全性、透明性、実績、手数料水準といった明確な基準で選定しています。長期的に成果を確認し、選定を定期的に見直し、お客様の状況や市場の変化に応じて調整をご提案します。
05
保険会社
生命保険、所得・死亡保障、団体信用保険。状況に合った保障を。
保険会社
保険仲立人として複数の保険会社と取引し、保障内容、手数料、オプションを比較します。受取人条項の作成をお手伝いし、年月とともに保障を見直し、保険会社とのやり取りもサポートします。
06
プライベートバンク
計画の資金調達、融資、口座管理。
プライベートバンク
資金調達や手元資金の管理は、資産戦略全体と整合している必要があります。お客様の銀行または提携プライベートバンクと連絡を取り、選ばれる条件（期間、担保、融資の種類）が資産全体と矛盾しないようにします。融資は金融機関が直接行います。
当事務所のツールは事務所内で共有され、守秘義務を守りながら一貫したフォローを可能にしています。また、どこにいらしてもサポートすることができます。
規制された職業。
資産管理の助言には厳格さが求められ、法令で規制されています。Morel & Associés は ORIAS に登録番号 23002695 で、以下の業務について登録されています。
- 金融投資アドバイザー（CIF）：フランス金融市場庁（AMF）が認可する団体 CNCGP（Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine）の会員
- 保険仲立人（COA）：健全性監督・破綻処理機構（ACPR）の監督下にある業務
- 不動産・営業権の取引：CCI Bayonne Pays Basque 発行の業者証
当事務所は CNCGP の行動規範を遵守し、業務をカバーする職業賠償責任保険および財務保証に加入しています。
報酬について。 金融投資に関する助言は非独立型で提供されます。当事務所は、助言報酬、および／または推奨する金融機関が支払う手数料の一部によって報酬を得ています。報酬の方法と水準は、ご契約の前に、業務委任契約書およびお渡しする書面報告書で明示します。
規制に関するすべての情報（仏語）