Morel & Associés begleitet seine Mandanten langfristig bei ihren Vorhaben, im Einklang mit ihren Zielen und Werten.
Als Kanzlei für Vermögensberatung und -strategie begleitet Morel & Associés Familien, Unternehmer, Führungskräfte und Freiberufler bei der Strukturierung und Verwaltung ihres Vermögens, in Frankreich wie im Ausland.
Angestellte, Unternehmer, Freiberufler, Beschäftigte im öffentlichen Dienst oder Ruheständler: Wir beraten Sie persönlich zu allen finanziellen, steuerlichen und rechtlichen Fragen.
Unsere Berater bilden sich das ganze Jahr über fort. Ihre Aufgabe: Ihr Vermögen mit Ihren Lebensentscheidungen in Einklang zu bringen, ohne Werturteil.
„Für uns ist Vermögensberatung ein durch und durch menschlicher Beruf.“
Für eine maßgeschneiderte Beratung beginnen wir stets mit einer gründlichen Vermögensanalyse: Ihre Beweggründe, Ihre Lebensweise, Ihre Wünsche. Die Gegenwart verstehen, um eine Strategie für die Zukunft zu entwickeln.
Ein erstes Gespräch, in der Kanzlei oder per Videokonferenz, um Ihre Situation, Ihre Prioritäten und Ihre Risikobereitschaft zu verstehen. Dabei übergeben wir Ihnen unser Dokument zur Aufnahme der Geschäftsbeziehung.
Eine umfassende Vermögensanalyse: Einkommen, Steuern, Vermögen, Verbindlichkeiten, Absicherung, Ruhestand und Nachfolge. Ihr Anlegerprofil wird anhand eines eigenen Fragebogens ermittelt.
Ein Mandatsschreiben legt den Umfang unserer Tätigkeit fest. Unsere Empfehlungen erhalten Sie schriftlich, begründet und auf Ihre Ziele und Ihr Profil abgestimmt.
Die Umsetzung mit unseren Partnern und anschließend eine regelmäßige Betreuung: Ihre Situation ändert sich, die Regeln ebenso.
Die Einhaltung unserer Zusagen, Servicequalität und Kompetenz.
Ihre Prioritäten verstehen, bevor wir etwas vorschlagen.
Drei Büros, Termine in ganz Frankreich und per Videokonferenz.
Individuelle Lösungen, zugeschnitten auf jedes Vorhaben.
Hochwertige Leistungen und die Beherrschung unserer Fachgebiete.
Ausgewählte Fachleute, die ihre Region und ihr Fachgebiet bestens kennen. Sie behalten einen einzigen Ansprechpartner: Wir koordinieren ihren Einsatz.
Schenkung, Nachlass, Ehevertrag: sichere Urkunden, zum richtigen Zeitpunkt.
Sobald eine notarielle Urkunde erforderlich ist (Schenkung, Ehevertrag, Nachlass, Immobilienkauf), bereiten wir im Vorfeld die Vermögensanalyse und die Simulationen vor und arbeiten dann mit Ihrem Notar oder einem unserer Partnernotare zusammen, damit die Urkunde die gewählte Strategie genau umsetzt. Die Wahl des Notars bleibt Ihnen überlassen.
Gesellschaftsstruktur, Vergütung des Unternehmers, Unternehmensbesteuerung.
Ihr Steuerberater kennt Ihre Zahlen, wir bringen die Vermögensperspektive ein. Gemeinsam prüfen wir die Wahl der Rechtsform, das Verhältnis von Gehalt und Dividenden, das Mitarbeitersparen oder die Vorbereitung eines Verkaufs, damit die Entscheidungen des Unternehmens auch Ihren persönlichen Zielen dienen.
Suche, Erwerb und Verwaltung von Immobilien, im Neubau wie im Bestand.
Makler, Bauträger, Hausverwalter: Wir wählen sie nach der Qualität ihrer Objekte und ihrer Zuverlässigkeit aus. Vor jeder Entscheidung prüfen wir mit Ihnen Lage, Preis, Besteuerung und Finanzierung des Projekts und begleiten Sie bis zur Unterzeichnung und bei der Verwaltung der Immobilie.
Fonds, SCPI, Private Equity: sorgfältig ausgewählte Verwalter.
Wir wählen Verwaltungsgesellschaften und ihre Fonds nach klaren Kriterien aus: Solidität, Transparenz, Erfolgsbilanz, Kostenniveau. Wir verfolgen ihre Ergebnisse langfristig, überprüfen unsere Auswahl regelmäßig und schlagen Ihnen Anpassungen vor, wenn Ihre Situation oder die Märkte es erfordern.
Lebensversicherung, Risikovorsorge, Restschuldversicherung: passender Schutz für Ihre Situation.
Als Versicherungsmakler arbeiten wir mit mehreren Gesellschaften zusammen und vergleichen ihre Verträge: Leistungen, Kosten, Optionen. Wir helfen Ihnen bei der Formulierung Ihrer Bezugsrechte, überprüfen Ihren Versicherungsschutz im Laufe der Jahre und unterstützen Sie im Austausch mit dem Versicherer.
Finanzierung Ihrer Vorhaben, Kredite und Kontoführung.
Eine Finanzierung oder die Verwaltung Ihrer Liquidität muss zu Ihrer Vermögensstrategie passen. Wir stimmen uns mit Ihrer Bank oder einer Partner-Privatbank ab, damit die gewählten Lösungen (Laufzeit, Sicherheiten, Kreditart) mit Ihrem Gesamtvermögen im Einklang stehen. Kredite werden direkt vom jeweiligen Institut gewährt.
Unsere Werkzeuge werden innerhalb der Kanzlei geteilt, um eine einheitliche Betreuung Ihrer Unterlagen unter Wahrung des Berufsgeheimnisses sicherzustellen. Sie ermöglichen es uns auch, Sie überall zu begleiten.
Vermögensberatung erfordert Sorgfalt und ist reguliert. Morel & Associés ist bei der ORIAS unter Nr. 23002695 für folgende Tätigkeiten eingetragen:
Die Kanzlei hält den Verhaltenskodex der CNCGP ein und verfügt über eine Berufshaftpflichtversicherung sowie eine finanzielle Garantie für ihre Tätigkeiten.
In der Kanzlei, bei Ihnen zu Hause oder per Videokonferenz.