L'été pour relire sa clause bénéficiaire
La clause bénéficiaire est le cœur d'un contrat d'assurance vie. Trop souvent rédigée à la souscription puis oubliée, elle mérite une relecture régulière.
La clause standard (« mon conjoint, à défaut mes enfants… ») convient à de nombreuses situations, mais pas à toutes : famille recomposée, enfant mineur, souhait de protéger un proche vulnérable, volonté d'avantager le conjoint en usufruit et les enfants en nue-propriété.
Une clause imprécise ou inadaptée peut aboutir à un résultat contraire à vos souhaits, voire à une fiscalité plus lourde pour vos bénéficiaires. La clause peut être modifiée à tout moment, sauf acceptation par le bénéficiaire.
Notre regard
Mariage, PACS, naissance, divorce, décès : chaque événement familial devrait conduire à relire vos clauses. Nous vous aidons à rédiger une clause sur mesure, cohérente avec votre testament et vos autres dispositions.
Rétrospective rédigée en octobre 2026 sur la base des informations connues à la date indiquée ; la réglementation a pu évoluer depuis. Information générale, qui ne constitue pas un conseil personnalisé. Tout investissement présente un risque de perte partielle ou totale en capital.