Nuestras soluciones

Soluciones elegidas para usted.

Una solución solo tiene sentido al servicio de un objetivo, de su horizonte y de su tolerancia al riesgo.

Asesoramiento en inversiones financieras

Hacer crecer su ahorro.

Le recomendamos una asignación de activos adaptada a su perfil, puesta en marcha con aseguradoras y sociedades gestoras asociadas, y con seguimiento en el tiempo.

8añosde tenencia de un seguro de vida francés para beneficiarse de la reducción anual sobre las plusvalías

4.600€de reducción anual (9.200 € para una pareja) sobre las plusvalías rescatadas después de 8 años

5añosde tenencia de un PEA para una fiscalidad más ligera sobre las plusvalías

150.000€de aportaciones máximas a un PEA

Normas fiscales francesas vigentes en 2026, aplicables bajo condiciones.

Contrato

Seguro de vida y capitalización

Revalorizar un ahorro, preparar la jubilación, transmitir un capital en un marco fiscal específico.

Saber más

Elección de la aseguradora y de los soportes (fondos en euros, unidades de cuenta), redacción de la cláusula de beneficiarios, fiscalidad de los rescates: contratos más técnicos de lo que parecen. El contrato de capitalización puede ser suscrito por una sociedad o transmitido mediante donación.

Las unidades de cuenta no garantizan el capital: su valor puede subir o bajar.

Jubilación

Plan de ahorro para la jubilación (PER)

Un ahorro disponible en la jubilación, cuyas aportaciones pueden deducirse de la base imponible.

Saber más

La deducción se aplica bajo condiciones y dentro de un límite; su interés depende de su tipo marginal, hoy y en la jubilación. Desde 2026, las aportaciones realizadas después de los 70 años ya no son deducibles.

El ahorro queda bloqueado hasta la jubilación, salvo en los supuestos de rescate anticipado previstos por la ley, entre ellos la compra de la vivienda habitual.

Bolsa

PEA y cuenta de valores

Invertir en acciones, con una fiscalidad más ligera al cabo de cinco años en el PEA (plan de ahorro en acciones francés).

Saber más

El PEA está reservado a acciones de empresas europeas. La cuenta de valores, sin límite ni restricción geográfica, completa la asignación.

No cotizado

Capital riesgo

Invertir en empresas no cotizadas para diversificar su patrimonio a largo plazo.

Bloqueo a menudo de 8 a 10 años, riesgo elevado de pérdida de capital.

Saber más

El capital riesgo se invierte a través de fondos o sociedades específicas. Se dirige a inversores que aceptan un periodo de bloqueo largo y un riesgo elevado.

Toda inversión conlleva un riesgo de pérdida parcial o total del capital. Para conocer en detalle cada solución y sus riesgos, póngase en contacto con su asesor.

Inmobiliario

Invertir en ladrillo.

Directamente o mediante participaciones en sociedades, cada proyecto se estudia con cuidado: ubicación, precio, alquiler realista, fiscalidad y forma de tenencia.

8 a 10añosplazo de inversión generalmente recomendado para una SCPI

9añosde compromiso de alquiler con el nuevo estatuto del arrendador privado

3,5%de amortización anual en obra nueva con alquiler intermedio (estatuto del arrendador privado)

23.000€de ingresos anuales: umbral del estatuto de arrendador amueblado profesional

Normas francesas vigentes en 2026, aplicables bajo condiciones.

Directo

Vivienda habitual y alquiler

Adquirir un inmueble aprovechando el efecto palanca del crédito.

Saber más

Trabajamos con socios seleccionados para proponerle inmuebles de obra nueva o de segunda mano adaptados a su situación, y le acompañamos en la compra de su vivienda habitual.

Inmobiliario colectivo

SCPI

Invertir indirectamente en inmobiliario, sin ocuparse de la gestión.

Ingresos no garantizados, capital no garantizado, reventa no garantizada.

Saber más

Las SCPI (sociedades civiles de inversión inmobiliaria francesas) llamadas «de rendimiento» poseen un patrimonio compuesto por inmuebles de uso comercial (oficinas, almacenes, locales, residencias hoteleras o de mayores, etc.) y, según el caso, viviendas o centros sanitarios. Su objetivo principal es distribuir ingresos regulares, que no están garantizados.

Las participaciones pueden adquirirse directamente, a crédito, en desmembramiento o a través de una sociedad (SCI sujeta al impuesto de sociedades, holding): estudiamos con usted la forma de tenencia más adecuada.

Toda inversión conlleva un riesgo de pérdida parcial o total del capital. Para conocer en detalle los riesgos asociados a las SCPI, póngase en contacto con su asesor.

Amueblado

Alquiler amueblado (LMNP)

Amortizar el inmueble y el mobiliario para reducir la tributación de los alquileres.

Saber más

Una herramienta muy utilizada para preparar la jubilación. Las normas han cambiado recientemente, en particular para el cálculo de la plusvalía en la reventa: cada proyecto merece un estudio personalizado.

Patrimonio histórico

Malraux y monumentos históricos

Restaurar un edificio antiguo protegido a cambio de ventajas fiscales.

Riesgo de recalificación fiscal, que puede suponer una pérdida superior a la inversión.

Saber más

Estos dispositivos imponen compromisos de obras, de alquiler y de conservación, y cambian con cada ley de presupuestos. Solo los consideramos al servicio de un objetivo patrimonial global.

Toda inversión con ventajas fiscales conlleva un riesgo de recalificación fiscal, es decir, la recuperación de la reducción de impuestos por parte de la administración tributaria. La recalificación puede suponer una pérdida superior a la inversión realizada. Para conocer en detalle los riesgos de este tipo de solución, póngase en contacto con su asesor.

Toda inversión conlleva un riesgo de pérdida parcial o total del capital. Para conocer en detalle cada solución y sus riesgos, póngase en contacto con su asesor.

Protección

Proteger lo que importa.

Como corredor de seguros, comparamos las coberturas de varias aseguradoras para proteger a su familia, su actividad y sus préstamos.

0€de gastos por cambiar de seguro de préstamo, en cualquier momento

2022ley Lemoine: la cancelación del seguro de préstamo es libre

200.000€asegurados por persona: por debajo, ya no hay cuestionario de salud (préstamo amortizado antes de los 60 años)

75%del valor de las participaciones de un grupo forestal exento de impuestos de transmisión

Normas francesas vigentes en 2026, aplicables bajo condiciones.

Crédito

Seguro de préstamo

Una parte importante del coste de un préstamo hipotecario, que puede renegociar en cualquier momento.

Saber más

El nuevo contrato debe ofrecer coberturas al menos equivalentes a las exigidas por el banco. Comparamos las ofertas y nos encargamos de los trámites con su banco.

Previsión

Familia y directivo

Capital por fallecimiento, renta de educación, indemnizaciones diarias, invalidez.

Saber más

Revisamos sus coberturas actuales y le recomendamos, si es necesario, garantías adaptadas a su situación familiar y profesional.

Bosques

Invertir indirectamente en el mercado de la madera y los bosques a través de un Grupo Forestal de Inversión (GFI)

Participaciones poco líquidas, inversión a muy largo plazo, riesgo de pérdida de capital.

Saber más

Un GFI es un fondo que adquiere y gestiona masas forestales. El inversor no posee directamente un bosque: invierte indirectamente en el mercado de la madera y del suelo forestal, cuya evolución depende, entre otros factores, de los precios de la madera, de los riesgos climáticos y sanitarios y de la calidad de la gestión.

Según el vehículo, la suscripción puede dar derecho, bajo condiciones, a ventajas fiscales en el impuesto sobre la renta, el IFI y la transmisión.

Toda inversión conlleva un riesgo de pérdida parcial o total del capital. Para conocer en detalle los riesgos de esta solución, póngase en contacto con su asesor.

Acompañamiento

El asesoramiento, antes que cualquier producto.

El estudio patrimonial

Un diagnóstico completo de su situación y una estrategia por escrito, realizados mediante honorarios según una carta de encargo.

La estructuración

Tenencia directa, en desmembramiento o a través de una sociedad (SCI, holding): estudiamos con sus otros asesores la forma más adecuada.

III

La declaración de la renta

Asistencia cada primavera para declarar sus ingresos, en particular los inmobiliarios y financieros.

Primera cita

¿Qué solución es la adecuada para usted?

La respuesta empieza por un balance de su situación.

Pedir cita Contactar

La información presentada en esta página es general y no constituye una recomendación personalizada. Las rentabilidades pasadas no garantizan las rentabilidades futuras. Las ventajas fiscales dependen de la situación personal de cada uno y de la normativa vigente, que puede cambiar.