Partimos de sus necesidades, nunca de un producto.
Proteger a quienes importan, preparar el futuro, transmitir en buenas condiciones: seis cuestiones que abordamos con usted.
Normas fiscales francesas vigentes en 2026, aplicables bajo condiciones.
Matrimonio, PACS o unión libre: el estatuto de la pareja determina a quién pertenecen los bienes y qué ocurre con el patrimonio en caso de separación o fallecimiento.
Comunidad de gananciales, separación de bienes, comunidad universal, adaptaciones de las capitulaciones matrimoniales: le ayudamos a comprender las consecuencias de cada opción y, con su notario, a elegir la organización más protectora para usted y sus allegados.
Fallecimiento, invalidez, pérdida de ingresos: ¿estarían a salvo sus allegados si ocurriera un imprevisto?
Analizamos sus coberturas actuales (previsión, seguro de préstamo, cláusulas de beneficiarios) y tenemos en cuenta cada situación particular: hijos menores, familia reconstituida, un familiar con discapacidad.
Colegio, alojamiento, un año en el extranjero: un esfuerzo regular, iniciado pronto, pesa poco en el presupuesto familiar.
Definimos con usted un ritmo de ahorro y unos soportes adaptados al horizonte y, después, aseguramos progresivamente el capital a medida que se acercan los estudios.
La jubilación suele ir acompañada de una bajada de ingresos. Cuanto antes se anticipe, menor es el esfuerzo.
Estimamos sus derechos de pensión obligatoria, medimos la diferencia con el nivel de vida deseado y construimos un complemento de ingresos adaptado a su fiscalidad: ahorro para la jubilación, seguro de vida, inmobiliario.
Impuesto sobre la renta, cotizaciones sociales, IFI: una fiscalidad bien comprendida es una fiscalidad mejor controlada.
Abordamos la fiscalidad desde la perspectiva de sus objetivos patrimoniales, y no de una simple reducción de impuestos. Cada palanca se estudia en función de su coste real y de sus riesgos. También ofrecemos asistencia en la declaración de la renta.
Anticiparse es proteger a sus allegados, aligerar el impuesto de sucesiones y preservar la armonía familiar.
Donaciones, desmembramiento de la propiedad (nuda propiedad y usufructo), seguro de vida, testamento: junto con su notario, construimos una estrategia que respete sus deseos y el equilibrio de su familia.
Su empresa representa a menudo lo esencial de su patrimonio. Le acompañamos desde su protección hasta su transmisión.
Normas fiscales francesas vigentes en 2026, aplicables bajo condiciones.
Su actividad depende de usted: ¿está cubierto en caso de enfermedad o accidente?
Indemnizaciones diarias, rentas, capital: unas coberturas protegen sus ingresos y a sus allegados. Otras protegen a la propia empresa (persona clave, coberturas entre socios).
La forma de remuneración influye tanto en su fiscalidad como en su protección social.
Junto con su experto contable, comparamos las distintas opciones (salario, dividendos, ahorro salarial, ahorro para la jubilación) en función de sus objetivos, su coste real y sus riesgos.
Rentabilizar la tesorería de la empresa en beneficio del directivo y de los empleados.
Plan de ahorro de empresa, plan de ahorro para la jubilación colectivo o individual: dispositivos con un marco social y fiscal definido, que ponemos en marcha con usted.
Una venta se prepara con años de antelación, para no precipitar la salida.
Valoración, estructuración (holding, aportación-venta, pacto Dutreil), transmisión familiar, reinversión del producto de la venta: con su experto contable y su abogado, aseguramos cada etapa y preparamos el después.
Una primera conversación para hacer balance, sin compromiso.