NOS SOLUTIONS
L'ASSURANCE VIE
En fonction de votre situation et de vos besoins, l’assurance vie peut-être un placement idéal pour investir votre épargne en répondant notamment à des problématiques fiscales et successorales. Vous n’êtes pas sans savoir que l’assurance-vie est le placement préféré des français et donc le premier moyen d’épargne en France.
L’assurance vie est un contrat par lequel un assureur vous garantit le versement d’un capital ou d’une rente en cas de vie ou de décès, au profit d’un souscripteur ou vos bénéficiaires désignés dans le contrat.
En effet, l’assurance vie permet de répondre à plusieurs de vos objectifs :
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Valorisation de votre épargne
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Préparation de votre retraite
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Transmission de votre patrimoine
Ces contrats parfois simplifiés par l’intermédiaire d’organismes ou de publicités sont des produits très complexes en réalité. Comment se construit mon assurance vie ? Quelle fiscalité vient s’appliquer ? Que devient mon contrat en cas de décès ? Puis-je transmettre mon contrat à mes bénéficiaires ?
Morel & Associés réalise un audit patrimonial de votre situation et vous accompagne personnellement pour protéger vos proches et votre patrimoine.
GESTION FINANCIÈRE
Vos actifs sont le fruit de plusieurs années d’épargne, la gestion de ces derniers doit être minutieuse et respecter vos objectifs. Fort de son expertise, Morel & Associés vous accompagne dans la gestion de vos placements et prenant en compte la volatilité des marchés financiers et l’augmentation constante des produits de placement.
Après analyse et en respectant des objectifs cohérents vis-à-vis de votre situation, Morel & Associés vous permet de gérer vos actifs avec des solutions héritées de la gestion de fortune tout en respectant votre niveau de risque et vos objectifs de rendement.
Nos partenaires financiers sont un atout pour notre cabinet, nos clients sont donc accompagnés par des assets managers réactifs, décorrélés des marchés et faisant le choix de l’indépendance dans la sélection des fonds.
Pour bénéficier d’un conseil sur-mesure, faites appel à nos experts patrimoniaux :
PEA / COMPTE TITRE
Le Plan d’Épargne Action (PEA) est un produit d’épargne règlementé vous permettant d’acquérir et de gérer des portefeuilles d’actions d’entreprises européennes.
Associant un compte titre à un compte en espèce (ou à un contrat de capitalisation libellé en unités de compte pour les PEA assurances), le PEA classique et le PEA-PME vous permettent de bénéficier, sous conditions, d’avantages fiscaux.
La loi PACTE (loi 2019-486 du 22 mai 2019) a assoupli les conditions d’ouverture des plans et abaissé à 5 ans le délai en-dessous duquel tout retrait ou rachat partiel entraine la clôture.
Les conditions d’ouverture du PEA, les titres qu’il peut arbitrer, les conditions de versement, retrait et de bénéfice de l’avantage fiscal sont règlementés, pour cela faites-vous accompagner par l’un de nos conseillers Morel & Associés :
Contact
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64200 Biarritz
160 rue du Palais Gallien
33 000 Bordeaux
(+33) 5 57 22 88 06